西部信托恒福系列保险金信托成功落地！ 场景再度丰富，个性化财富管理服务凸显

 近日,西部信托有限公司(下称“西部信托”)在财富管理信托领域取得新突破,成功落地首单保险金信托产品。

西部信托恒福系列保险金信托为委托人自行投保,将其持有的人寿保险的保单受益权作为信托财产委托给信托公司设立信托,适用于解决保险给付后大额资产管理及有效传承问题,为客户实现个性化的财富传承与风险隔离。

恒福系列成功落地,西部信托家族信托产品线再添新场景

自2020年以来,受到疫情冲击、经济下行、外围环境不确定性加剧等多方面影响,不少高净值客户开始深入思考自己家族财富管理与传承的安排,因此家族信托逆势增长,尤其是作为新型家族信托产品之一的保险金信托发展迅速。

据中国信托登记有限责任公司统计,截至2022年6月底,保险金+信托服务新增规模62.37亿元,环比增长38.29%,保险金信托业务的高速发展受到了各类金融机构的共同重视。

西部信托乘势而上、稳抓机遇,于2020年成立的家族办公室,自成立以来业务实现快速发展,产品线逐渐丰富,规模逐步提升,两年间先后推出家族企业传承信托、养老保障信托、婚姻财产保护信托和留学家庭保护信托等具有针对性的创新产品。

与此同时,家族办公室积极开发恒福系列保险金信托产品,将保险与信托相结合,利用信托计划资产隔离与灵活分配的优势,以及保险产品锁定收益、降低门槛的特点,有效满足高净值客户的财富保护、传承和管理需求。

恒福系列保险金信托产品的成功落地实现了公司在保险金信托业务上的新突破,丰富了财富管理信托产品线,标志着家族信托产品体系更加全面,西部信托在家族信托的布局上再添一笔浓墨。

创新驱动发展,老牌国有信托公司综合实力提升

作为已拥有40年发展历史的国有控股金融企业,西部信托在股东陕投集团的大力支持下,在集团金融与实业“两轮驱动”的发展战略引领下,紧跟行业发展脉络,加速转型升级,努力实现高质量发展,积极融入地方经济发展,为实体经济提供全方位的金融支持和专业化的金融服务。仅2021年,西部信托就为省内各类企业新增融资支持73.3亿元;截止2021年末,已累计向各类投资者分配信托投资收益 980亿元。

与此同时,面对近年来行业市场的众多不确定因素,西部信托秉承“稳健经营、持续发展”的经营理念,公司不断完善内控管理机制,始终将风险管理同业务发展密切结合,以创新升级驱动公司业务持续健康发展。

除了正在蓬勃发展的家族信托业务,西部信托目前还拥有融资类业务、资本市场投资业务、资产证券化业务等,具备完善的业务体系。

其中在资产证券化业务上,公司2021年在银行间市场共发行了16支ABN产品,发行总额235.3亿元,在68家信托公司中排名第10位;截至2021年末,公司存续的各类资产证券化规模超过1800亿元,在资产证券化领域处于领先地位。2022年公司又创新开发了主动管理型TOF类业务和债务重组服务信托,为投资者财富配置提供了更多的选择,也为企业发展提供助力。

财富管理需求增加,家族信托大时代已至

在国家的“十四五”发展规划指引中,信托业需致力服务实体经济,全面深化受托服务,探索出更多的商业模式,最大限度释放信托本源活力。随着我国居民人均可支配收入的提高和社会财富的积累,“资产配置”、“财富管理”等词频繁展现在大众眼前,理财意识逐渐深入人心,居民对财富管理的需求日益提升,信托产品的创新与发展正好适应了这一市场趋势。

西部信托借势而为,积极借助控股股东陕投集团的资源优势,以“在锁定基石业务基础上,积极培养战略创新业务和传统业务创新思路”为战略定位,提升主动管理能力、资产配置实力及客户服务质量。

推动行业回归本源,探索创新业务模式,未来能坚定转型和深耕专业领域的信托公司将能走出差异化的发展道路。而现在的西部信托正在这样一条特色化的道路上快速前进。放眼未来,具备诸多优势和清晰资源的西部信托,将进一步优化资源配置,持续健全风险防控体系,推出更多适合于不同投资者的信托产品,为客户带来更丰富的财富管理体验。