锦州银行加强内控合规建设 为改革发展保驾护航

改革重组后，锦州银行全面贯彻“合规、创新、协调、质量”新发展理念，把合规经营摆在战略高度，重塑内控合规组织架构，连续三年开展全行参与的内控合规主题活动，通过规范制度流程管理、丰富合规宣教手段、抓好案件风险防控、深化合规检查职能、强化违规问题整改、推进责任认定等工作，筑牢“三道防线”，逐步解决改革重组前因“重业务、轻合规”的理念导致的历史问题，为防控新风险、实现新发展提供保障。

健全内控合规管理体系，夯实内控合规管理根基。重塑内控合规治理架构，切实发挥党委的领导核心作用，从内控合规保障、措施、信息沟通、监督评价等方面建立了全体员工参与的内控合规管理体系，实现“三道防线”有效联动，组建一支能打硬仗的内控合规队伍;筑牢规章制度防火墙，建立制度全生命周期管理机制，定期开展制度梳理评估及优化完善，改革重组以来新修订、制定制度600余个，形成覆盖全面、严谨科学、精简务实的制度体系。同时，着力建设内控合规管理工具，制定《内部控制手册》《合规红线手册》《员工行为规范十禁令》等，为监督检查、内控评价、合规审查、操作风险自评估等工作提供实用指南;建立覆盖分行机构、总行部门、内控条线“三位一体”的合规考核体系，充分发挥绩效考核的激励约束作用。

培育良好内控合规文化，扎实提升内控管理能力。针对改革重组前发展观、业绩观、风险观出现的偏差，提出了“依法合规、控制健全，人人有责、知行合一，管住风险、高效稳健”的合规理念。一方面，以思想教育引导员工不想违规，通过线上、线下多渠道开展合规培训、合规宣传、知识竞赛、作品征集等丰富多彩的活动，营造良好的合规文化氛围;另一方面，以规范的流程系统控制员工不能违规，重新梳理授权体系，强化岗位制约机制，优化贷款“三查”流程，规范财务费用管控机制，开展柜面业务风险治理，推进反洗钱改革，建立案件闭环管理机制，同时推进信贷系统、运营管控平台、关联交易系统等重要系统建设和升级改造。通过软文化与硬控制“内外兼修”，全面提升内控合规管理水平。

强化监督检查职能，切实推进整改问责工作。坚持检查整改问责与管理提升、业务推动、队伍稳定、自身检视的统筹，搭建查改督闭环管理机制。分支机构、专业条线、内控部门、纪检监察部门、内部审计部门共同筑起 “三道防线”，协同做好自查、检查和审计监督，全面实施专项检查、乱象排查、内控评价等工作，及时发现经营管理问题和控制失效环节。针对存在问题，深挖根源，举一反三，不断丰富整改手段，把控整改质效，推进问题整改的制度化、程序化、规范化，实现纠正错误、控制风险、改进管理的整改效果。同时，以惩前毖后、治病救人为目标，对剥离风险资产和内外部监督检查发现的违规违纪行为，以事实为依据、以制度为标准，抓紧主要矛盾，对决策层和失职渎职人员从严实施问责，重整队伍作风，重塑合规秩序。

锦州银行将持续强化内控合规建设，进一步激发合规经营的内生动力，加快实现内涵式高质量发展，持续提升防范化解重大风险能力，为维护金融稳定和推动经济发展贡献力量。